アメックスでキャッシングはできる?利用方法や注意点を紹介!

アメックスでキャッシングはできる?利用方法や注意点を紹介!
記事のまとめ

アメックスのプロパーカードではキャッシングできない!

・ただし他社が発行する提携カードであればキャッシングできる場合も

・利息や返済方法は提携カードによって変わるため事前に確認しておこう!

「緊急で今すぐお金が必要になってしまった……」このようなときに、クレジットカードを利用してキャッシングをすれば非常に便利です。

しかし、アメックスカードでキャッシング機能を利用できるのか、気になる方もいるでしょう。

結論からお伝えすると、2012年6月をもってアメックスではキャッシングサービスが終了しているため、プロパーカードを使用してのキャッシングはできません。

アメックスでキャッシング機能を使用したい方は、他社が発行する提携カードを利用しましょう。

本記事では、アメックスカードのキャッシング利用方法や注意点などを解説します。

アメックスカードをメインとしたキャッシングを検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。

【借入方法別】サービス比較表

スクロールできます
キャッシング枠スマホローンあと払いアプリ
特徴クレカの審査に通ればOK
ATMから簡単借り入れ
少額から借り入れ可能
提携サービスで優遇
審査なしのサービスあり
ポイントが貯まる場合も
おすすめの方クレカで借り入れをしたい方カードレスで借り入れしたい方学生や手持ち資金がない方
おすすめ
サービス

対象店でポイント最大21倍
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ファミマアプリで完結
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全国で幅広く活用OK
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Webから借り入れ可能
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ドコモ利用で金利優遇
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売上金を買い物に活用
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最短5分で発行
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auPAYユーザーは優遇あり
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優待クーポンあり
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クレカで借入したい方は
クレカのキャッシング枠
少額をサクッと借りたい方は
スマホローン
審査なしで手軽に借入したい方は
あと払いアプリがおすすめ!

\今すぐおすすめを見る!/キャッシングにおすすめなアメックス提携カード3選!

目次

アメックスのプロパーカードはキャッシング機能がない!

アメックスは2012年6月をもってキャッシングサービスを終了しているため、現在キャッシング機能は利用できません。

  • プロパーカードとは?
  • 他社が発行するアメックスの提携カードならキャッシング可能

まず、プロパーカードとは何か、アメックスでキャッシングを利用する方法について解説します。

プロパーカードとは?

プロパーカードとは、クレジットカードの国際ブランドが独自に発行しているクレジットカードのことです。

ゴールドカードやプラチナカードなどの、ステータスの高いカードへの切り替えがスムーズにおこなえる点がメリットです。

また、提携会社のロゴなどが入っていないため、シンプルでスタイリッシュなデザインが多い特徴があります。

とくにアメックスはかっこいい色味やデザインのカードが多いため、カードデザインにこだわりがある方にとっては人気が高いと言えるでしょう。

他社が発行するアメックスの提携カードならキャッシング可能

他社が発行する「アメックスの国際ブランドが付いた提携カード」であれば、キャッシングが利用できます。

アメックスでどうしてもキャッシング機能を利用したい方は、アメックスの提携カードを利用しましょう。

キャッシングにおすすめなアメックス提携カード

キャッシングサービスを利用したい方におすすめする、アメックス提携カードを3社紹介します。

  • セゾン パール アメリカン・エキスプレスカード
  • JAL アメリカン・エキスプレスカード
  • 三菱UFJカード プラチナ アメリカン・エキスプレスカード

申し込み条件や限度額などについてまとめていますので、ぜひ参考にしてみてください。

セゾン パール アメリカン・エキスプレスカード

カード名セゾン パール
アメリカン・エキスプレスカード
金利
(実質年率)
15.0%
限度額60万円まで
年会費初年度無料(1,100円/税込)※1
申し込み
条件
18歳以上の連絡が可能な方
※料金は全て税込表示です。※1.年1回(1円)1条のカード利用で翌年度も無料

セゾン パール アメリカン・エキスプレスカードは、初年度無料で使用できるアメックス提携カードです。

2年目以降も1円以上の買い物をすれば実質年会費無料となるため、気軽にアメックスカードを持ちたい方におすすめです。

また、セゾン パール アメリカン・エキスプレスカードは、最短5分で発行可能です。

入会特典でもらえる最大8,000円相当のポイントは「永久不滅ポイント」のため、利用期限を気にせず利用できます。

限度額は特別大きくはないものの、50万円程度の金額が必要な方にとっては手軽に持てるおすすめカードです。

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JAL アメリカン・エキスプレスカード

カード名JAL
アメリカン・エキスプレスカード
金利
(実質年率)
14.95%~17.95%
限度額50万円
年会費入会後1年間無料
(本会員6,600円)
申し込み
条件
・18歳以上の方
・安定した収入のある方※1
※料金は全て税込表示です。 ※1本人、または配偶者

JAL アメリカン・エキスプレスカードはお手頃にJALマイルを貯められるアメックス提携カードです。

通常カードとはいえ空港ラウンジが無料で利用できるなど、本来ゴールドカード以上でないと利用できないサービスが付帯されている点が魅力です。

カード付帯保険として海外旅行・国内旅行の傷害保険や救援者費用などが付いています。

旅行が好きな方や、海外旅行時に自身を守る付帯保険が欲しい方は、ぜひ利用を検討してみてください。

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三菱UFJカード プラチナ アメリカン・エキスプレスカード

カード名三菱UFJカード プラチナ
アメリカン・エキスプレスカード
金利
(実質年率)
14.59%~17.95%
限度額■通常返済
50~500万円
■リボ払い・分割払い
50~100万円
年会費22,000円※1
申し込み
条件
・20歳以上の方
・本人に安定した収入のある方※2
※料金は全て税込表示です。※1.登録型リボ「楽Pay」による年会費優遇あり※2.学生を除く

三菱UFJカード プラチナ アメリカン・エキスプレスカードは、サービスが充実している点でおすすめのアメックス提携カードです。

入会時に最大15,000円分のポイントが付与される上に、コンビニでの支払いが常に5.5%分ポイント還元されるというお得なメリットがあります。

また、プラチナ・コンシェルジュサービスが付帯されており、自身の専属秘書のように予約や手配をしてもらうことが可能です。

24時間対応のため、緊急時や時差がある海外にいても安心です。

アメックス提携カードのキャッシング利用条件

アメックス提携カードのキャッシング利用条件は各カードによって異なります。

  • 三菱UFJニコス提携カードのキャッシング条件
  • セゾン提携カードのキャッシング条件

先ほど紹介した提携カードを例に、融資利率や返済方式などを表にしてまとめましたので、ぜひ参考にしてみてください。

三菱UFJニコス提携カードのキャッシング条件

三菱UFJニコス提携カードにキャッシングサービスを付帯した場合の条件は次のとおりです。

融資利率
(実質年率)
14.95%~17.95%
返済方式元利一括払い
返済期間/回数23~59日※1/1回
担保/保証人不要
遅延損害金
(年率)
19.92%※2
※1.暦により変動します ※2.1年を365日とする日割計算

キャッシング利用限度額は審査後に決定し、会員専用のWebサイトから確認できます。

詳細は「ご利用可能額の紹介・変更」からチェックしましょう。

万が一カードが手元に届いた後にキャッシング枠がなかった、もしくは増額したい場合はコールセンターでの相談も可能です。

セゾン提携カードのキャッシング条件

セゾン提携カードにキャッシングサービスを付帯した場合の条件は次のとおりです。

融資利率
(実質年率)
12.0%~18.0%
返済方式・一括返済方式
・定額リボルビング方式
返済期間/回数1~110回/1~110か月
担保/保証人不要
遅延損害金
(年率)
17.52%~20.00%

セゾン提携カードは海外利用を検討している方におすすめしたい1枚です。

自身の利用状況にあわせて利用しやすく、海外滞在中の急な対応にもしっかりと備えられます。

繰り上げ返済にも対応しているため、もしものときの強い味方となるでしょう。

アメックス提携カードでのキャッシング利用方法

アメックス提携カードのキャッシング利用方法は大きく分けて3種類あります。

  • 銀行・コンビニ提携ATM
  • 振り込み
  • 海外ATM

それぞれの利用方法について紹介しますので、キャッシングをする際の参考にしてみてください。

銀行・コンビニ提携ATM

銀行やコンビニで提携しているATMを利用してキャッシングをする場合の利用方法は次のとおりです。

  1. カードをATMに挿入
  2. 借り入れを選択
  3. 融資希望金額・暗証番号を入力
  4. カード・現金・明細を受け取る

利用するATMによっては表示が異なることもありますが、基本的に操作はシンプルなため、迷うことはないでしょう。

キャッシングの出金は1万円以上であれば1万円単位で設定でき、返済する際も提携されているATMを使用すれば返済可能です。

振り込み

次に、振り込みでのキャッシング利用方法について紹介します。

  1. インターネットやお電話で申し込み
  2. 口座へ振り込み

インターネットからの申し込みの場合は、公式サイトの申し込みページから手続きを行いましょう。

基本的に24時間申し込み可能であることや、時間帯によっては最短数十秒で振り込み可能な場合もあるため、忙しくて時間が作れない方に便利です。

海外ATM

最後に、海外ATMでのキャッシング利用方法について、言語選択で「ENGLISH」を選択した場合の利用方法を紹介します。

  1. カードをATMに挿入
  2. 言語を選択
  3. 暗証番号を入力
  4. Withdrawal cash(現金引き出し)を選択
  5. Credit cardを選択
  6. 融資希望金額を入力
  7. カード・現金・明細を受け取る

両替をするとなると、日本円を持って空港の両替カウンターに並ぶ手間がかかりますが、気軽に簡単に現金が手に入るメリットがあります。

ただし、海外では盗難被害に遭わないためにも、カードや現金などの受け取り忘れには注意しましょう。

アメックス提携カードでのキャッシングの注意点

アメックス提携カードでキャッシングを行う際の注意点について2つ紹介します。

  • 返済方法や利息は提携カード会社により異なる
  • 予めキャッシング枠の設定が必要

見落としたままキャッシングを行ってしまうとトラブルになる可能性もあるため、しっかりチェックしておきましょう。

返済方法や利息は提携カード会社により異なる

同じアメックスでも返済方法や利息は提携先のルールに則っているため、提携カード会社により異なる点に注意が必要です。

そのため、返済方法が一括返済式なのか定額リボルビング払いなのか、その他の方法なのかはカード会社によって全く異なります。

利息も1%の違いでも返済金額に大きな差が生まれるため、しっかりと比較検討した上で選びましょう。

予めキャッシング枠の設定が必要

カード発行した際にキャッシング枠が自動的に設定されている場合もありますが、希望していない場合はキャッシング枠がない可能性があります。

キャッシング枠がもともとなければ、今すぐ借り入れしたいというタイミングで非常に困ったことになるでしょう。

枠が設定されていなかった場合はキャッシング枠の申し込み、審査が必要となるため、余裕のあるうちに確認しておくことをおすすめします。

カードローン専用「アメックス VIP ローンカード」

アメックスではビジネスカード会員向けにキャッシング機能が付帯したカードがあります。

スクロールできます
アメックス VIP
ローンカード
申し込み条件・日本国内に居住
・年齢満20歳以上~69歳
・毎月定期収入のある方
・アメックスビジネスカード会員※1
金利
(実質年率)
1.7~16.8%
限度額30万円~800万円
返済方法■リボルビング払い
・新残高スライド支払い
・元利込定額払い
契約期間1年毎の自動更新
担保・保証人の必要有無不要
※料金は全て税込表示です。 ※1,基本カード会員の方

アメックス VIP ローンカードの特徴を3つ紹介します。

  • 融資可能額は最大800万円
  • 使い方は自由
  • 返済方法は2種類

法人代表者や個人事業主の方でお金を借りたいと検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。

融資可能額は最大800万円

アメックス VIP ローンカードでは、業界最高水準である800万円まで融資を受けられます。

そのため、ビジネスを拡大させたい方や経営者の方などにとって様々なシーンで活用できるでしょう。

また、年率が1.7~16.8%と比較的低めで使いやすい条件が揃っているため、大きな金額でも借り入れしやすい点もメリットです。

使い方は自由

アメックス VIP ローンカードはビジネス用途でないと借り入れ出来ないという訳ではありません。

借り入れたお金は旅行や趣味、学費やマンション購入など個人的な用途に利用してもOKです。

大きなお金が必要な全ての方にとって使いやすいカードだといえるでしょう。

返済方法は2種類

アメックス VIP ローンカードは「新残高スライドリボルビング方式」と「元利込定額リボルビング方式」の2種類の返済方法があります。

新残高スライドリボルビング方式とは、利用直後の残高に応じて毎月の返済額が確定される返済方式です。

元利込定額リボルビング方式とは利用残高にかかわらず、毎月一定の額を返済する方式です。

自身のライフスタイルやお金の使い方に合わせて、それぞれに合った返済方法を選びましょう。

まとめ 

今回は、アメックスでのキャッシング利用方法や注意点について紹介しました。

アメックスのプロパーカードでは既にキャッシングサービスは終了してしまっているものの、アメックス提携カードであればキャッシングは可能です。

アメックスカードはさまざまなサービスが付帯されているため、所持しておくだけでも様々な特典が得られるメリットがあります。

ビジネスカード会員向けにアメックスVIPローンカードも用意されているため、ぜひあなたに合ったアメックスカードを見つけて申し込みをしてください。

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※本記事の情報は2023年6月時点のものです。
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<参考>
アメックス

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