「少額の投資を始めたい」「個人で知識のないまま投資を始めるのは不安」と考えている方もいるでしょう。
Fundsは、企業に資金を貸し出す形で投資ができるサービスです。
貸付投資のサービスを活用して、利息でコツコツと資産を増やすことが可能です。
今回の記事では、Fundsの特徴や評判、口コミのほか、評判や口コミからわかるメリットとデメリットについて解説します。
また、Fundsでの投資をおすすめできる方の特徴や投資の始め方についてもあわせて紹介します。
Fundsで投資を始めたい方、Fundsを実際に利用している方の口コミが知りたい方は、ぜひ参考にしてみてください。
Funds（ファンズ）とは？
Fundsを運営している企業は、ファンズ株式会社です。
ファンズ株式会社の会社概要は、次のとおりです。
| 社名 | ファンズ株式会社 （旧社名 株式会社クラウドポート） |
| 設立 | 2016年11月1日 |
| 代表取締役 | 藤田 雄一郎 |
| 資本金 | 100,000千円 |
| 所在地 | 東京都渋谷区恵比寿西1-10-11 フジワラビルディング5階 |
| 事業内容 | ・金融商品取引業 ・インターネットによる情報サービス業 |
| 登録・加入協会 | ・第二種金融商品取引業 関東財務局長（金商）第3103号 ・一般社団法人第二種金融商品取引業協会加入 |
| 出資企業 | ANRI株式会社、グローバル・ブレイン株式会社、B Dash Ventures株式会社、伊藤忠テクノロジーベンチャーズ株式会社、三井住友信託銀行株式会社、日本郵政キャピタル株式会社、みずほキャピタル株式会社、SV-FINTECH Fund、伊藤忠商事株式会社、AG キャピタル株式会社、三菱UFJキャピタル株式会社、FFGベンチャービジネスパートナーズ株式会社、楽天証券株式会社、株式会社メルペイ、auカブコム証券株式会社、株式会社電通グループ |
ファンズ株式会社は2016年に設立された会社であり、渋谷区恵比寿にオフィスを構えています。
社内には金融の専門家や弁護士が在籍しており、法令を遵守して経営するための体制が整っています。
出資企業も豊富であり、楽天証券株式会社や株式会社電通グループなど、名だたる企業に出資している点も特徴です。
Fundsの仕組み
Fundsは、匿名かつ1円単位で企業が組成したファンドに投資できるサービスです。
Fundsの審査をクリアした企業のみがFundsで資金調達をおこなうため、安心して企業に出資できる点が特徴です。
上場企業または監査法人などの監査を受けた企業のみが対象となるため、投資先として信頼できるでしょう。
個人の投資家はファンド組成企業と匿名組合契約を結び、投資をおこないます。
ファンド組成企業と借り手企業は、金融消費貸借契約を結び、ファンド組成企業が借り手企業に貸付します。
借り手企業がファンド組成企業に対し利払いや返済する仕組みです。
利払いや返済を受けたファンド組成企業は、投資家に対して資金の分配をおこないます。
Fundsで取り扱うファンドは金融商品のため、投資する際はファンド詳細ページをよく確認して自身で投資判断をしましょう。
Fundsで必要になる手数料
Fundsでは、次の手数料がすべて無料です。
- 会員登録に関する費用
- 口座開設に関する費用
- 口座管理に関する費用
- 指定口座への出金手数料
会員登録や口座開設、管理はもちろん、出金手数料も無料です。
なお、利用している金融機関からデポジット口座へ送金する際には振り込み手数料がかかる場合があるため、注意が必要です。
Fundsのよい評判・口コミ
続いては、実際にFundsを利用している方の口コミを紹介します。
良い評判や口コミと悪い評判や口コミにそれぞれについて解説するので、Fundsの利用を検討している方はぜひ参考にしてみてください。
まずは、Fundsに関する良い口コミや評判です。
Fundsの良い口コミや評判として、次のような意見が挙げられました。
- 少額からでも投資できる
- 初心者でも気軽に始められる
Fundsは少額からでも投資できるため、投資の知識やまとまったお金がなくても無理なく投資できます。
また、貸付先の情報が開示されているため、より安心して投資を進められるでしょう。
そのため、初心者にもおすすめの投資サービスです。
それぞれの口コミについて、具体的に解説します。
少額からでも投資できる
Fundsは、1円単位で少額からの投資が可能です。
そのため、まとまったお金がなくても投資でき、資産運用を始められる点がメリットといえるでしょう。
投資に興味があるけれどあまり資金がない方は、Fundsのサービスを利用してみてください。
初心者でも気軽に始められる
Fundsは、投資に関する知識が豊富でなくとも気軽に始められる、初心者向けのサービスです。
審査に通った企業のみが出資しているため安全性が高く、少額から投資できるため初心者の方にもおすすめです。
また、手数料がかからない点も嬉しいポイントのひとつといえるでしょう。
Fundsの悪い評判・口コミ
続いては、Fundsの悪い口コミや評判について解説します。
Fundsに関する悪い口コミや評判には、次のような意見が挙げられました。
- 利回りが低い
- 登録画面が分かりにくい
- 応募が多くて投資できないことがある
Fundsは少額投資ができますが、利回りが低い点をデメリット考える方もいるようです。
また、登録画面がわかりにくく操作性に欠けるという意見もあります。
Fundsのサービスでは人気が高く、応募が多い案件は投資ができないケースもあるという口コミも挙げられました。
それぞれの意見について、具体的に解説します。
利回りが低い
Fundsの投資では、利回りが低いと感じる方もいるようです。
利回りが低い場合、比較的多額の投資をしないと資産運用としては難しいでしょう。
しかし、Fundsの投資では、借り手企業が想定したリターンを得られない場合でも借り手企業が返済不能に陥らない限りは投資家の元本や利回りが確保されます。
100％ではありませんが、マイナスになりにくい点はメリットといえるでしょう。
登録画面が分かりにくい
Fundsの登録画面がわかりにくいという口コミも挙げられました。
操作性の好みは人によってそれぞれのため、Fundsのサービスが使いづらいと感じる方もいるようです。
Fundsの新規申し込みは、必要事項を入力すると通常5分ほどで完了します。
そのため、登録自体は簡単だと感じている方が多いようです。
応募が多くて投資できないことがある
Fundsの投資は人気が高いため、すぐに募集が終了する案件もあります。
先着応募や事前の情報開示もあるため、気になる案件がある方は早めに応募しましょう。
参加企業の安全性が高く、資産運用をしやすいサービスだからこそ、案件の人気も高いようです。
Fundsのメリット
口コミや評判からわかる、Fundの主なメリットは次のとおりです。
- 1円から投資できる
- 優待券をもらえることがある
- 上場企業の案件が豊富
- 案件に参加しようとする企業に対して厳しい審査を実施している
Fundsは1円から投資が可能なため、まとまったお金が手元にない方でもすぐに投資を始められます。
また、企業の優待券をもらえることがある点もメリットの一つだといえるでしょう。
さらに上場企業の案件が豊富なほか、参加企業に対して厳しい審査を実施しているため、安心して投資できます。
それぞれのメリットについて、具体的に解説します。
1円から投資できる
Fundsの大きな特徴は、1円から投資を始められる点です。
手数料も無料であるため、初期費用をほぼかけずに投資を始められるでしょう。
また、分配によって得た利益を活用して効率的に再投資も可能です。
投資初心者の方は、まずはFundsのサービスを利用してみるとよいでしょう。
優待券をもらえることがある
一部の投資ファンドでは、「Funds優待」を提供しています。
株主優待に代わる投資特典として、さまざまな優待サービスが受けられる投資もあります。
そのため、普段から利用している企業に投資をすることで、嬉しい優待が受けられるケースもあるでしょう。
上場企業の案件が豊富
Fundsでは、上場企業の案件も豊富に取り揃えています。
より安全性が高く、貸し倒れになりにくい案件が非常に豊富です。
なお、上場企業をはじめとする人気企業の案件はすぐに定員が埋まる可能性が高いため、早めに応募しましょう。
案件に参加しようとする企業に対して厳しい審査を実施している
Fundsでは、案件に参加する企業に対して非常に厳しく審査をおこないます。
詳しい審査方法は次のとおりです。
| 企業の審査 | 1：一般的な事項の確認 2：公開情報に基づく初期分析 3：質疑応答 4：受け取り資料を加えた分析 5：常勤取締役全員の同意 |
| ファンドの審査 | 1：出資対象事業の計画確認と質疑応答 2：事業分析 3：その他事項の検討 |
最初に反社チェックや実在性チェックをしたのち、公開情報に基づいた分析から簡易的な将来事業予測をします。
続いて企業との質疑応答やインタビューをおこない、財務実態の把握と最大5年の将来事業予測を進めます。
審査部門の常勤取締役全員が同意すると、審査結果が確定です。
続くファンドの審査では、提出された事業計画を確認して再度質疑応答をします。
収益性や財務安定性、募集予定額の妥当性などを確認したのち、審査部門の部長決裁を経て審査結果確定となります。
そのため、詳しい審査に合格した企業のみがFundsで資金調達できる仕組みです。
Fundsのデメリット
メリットの多いFundsですが、いくつかデメリットもあります。
評判や口コミからわかるFundsのデメリットは、主に次のとおりです。
- 保証や担保なしの案件が多い
- 貸し倒れが発生する危険性がある
- 途中解約ができない
保証や担保なしの案件が多いため、万が一の際は自身が金銭の負担をしなければならないケースもあります。
また、100％の元本や利回りが保証されているわけではないため、リスクがまったくないわけではありません。
さらに、一度応募した案件は途中解約ができないため注意しましょう。
それぞれの詳しいデメリットについて、具体的に解説します。
保証や担保なしの案件が多い
Fundsが提供する案件には、保証や担保なしの案件があります。
そのため、万が一元本割れや貸し倒れが起こった場合でも保証が効かないケースも考えられるでしょう。
不安がある場合は、保証や担保なしの案件には応募しないなど、個人の判断で投資を進めてみてください。
貸し倒れが発生する危険性がある
Fundsの提供案件では、借り手企業が返済不能にならない限りは投資家の元本や利回りが確保されます。
しかし、100％貸し倒れが発生しないとは言い切れません。
投資にはリスクがつきもののため、貸し倒れが発生する危険性についても事前に認識しておきましょう。
現時点では貸し倒れなし
Fundsの投資案件において、現時点で貸し倒れが発生したケースはありません。
そのため、貸し倒れとなる可能性は低いといえるでしょう。
ただし、元本が保証されるわけではないため、余裕のある資金での投資を進めましょう。
途中解約ができない
一度応募した案件は、途中で解約ができません。
また、運用期間の延長や早期償還による運用期間の短縮が起こる可能性もあります。
そのため、ひとつのファンドや企業のみではなく、分散して投資することでリスクを抑えるなどの工夫が必要です。
Fundsでの投資がおすすめの方
Fundsでの投資をおすすめできる方の特徴は、次のとおりです。
- 投資初心者の方
- 投資に割く時間がない方
Fundsは投資初心者へのメリットが豊富なため、初めて投資をする方におすすめです。
また、案件に応募したあとは値動きを見る必要がないため、投資に割く時間がない方にも向いています。
それぞれの特徴について、詳しく解説します。
投資初心者の方
Fundsは1円からの投資ができ、投資に関する手数料は必要ありません。
また、厳しい審査に通過した安全性の高い企業のみが参加しているため、投資への知識があまりない方でも安心して投資ができるでしょう。
初心者の方は、Fundsのサービスを利用して少額から始めてみてください。
投資に割く時間がない方
Fundsはあらかじめ予定利回りと運用期間が設定されています。
そのため、投資を開始したら値動きを見る必要がありません。
投資に割く時間はないけれど資産運用をしたいという方は、Fundsのサービスを利用してみましょう。
Fundsの始め方
Fundsの始め方は、次のとおりです。
- 公式サイトから新規会員登録する
- メールに記載されているURLから個人情報を入力する
- 本人確認書類を提出する
- 必要に応じてマイナンバーカードを提出する
まずはFundsの公式サイト（https://funds.jp/signup）から新規会員登録を進めます。
メールアドレスとパスワードを入力し、「新規会員登録する」ボタンを押すとメールが届きます。
記載されているURLから氏名や住所などの個人情報を入力し、重要書類の提出に同意しましょう。
続いてスマートフォンやパソコンから本人確認書類を提出し、必要に応じてマイナンバーカードを提出します。
書類が受理されると、Fundsへの会員登録が完了します。
まとめ
今回の記事では、Fundsの特徴や評判、口コミのほか、評判や口コミからわかるメリットとデメリットについて解説しました。
Fundsは1円からの少額投資が可能であり、厳しい審査に通った企業の案件のみを提供している投資サービスです。
手数料がかからずすぐに投資を始められるため、投資初心者の方にもおすすめです。
元本割れや貸し倒れが起こる可能性も非常に低く、現在までに貸し倒れをした案件はありません。
また、Fundsでの投資をおすすめできる方の特徴や実際の始め方についてもあわせて紹介しました。
Fundsは相場による変動がなく、応募後はとくに操作や管理が必要ないため、投資にかける時間があまりない方でも安心して利用できます。
Fundsを始めたい方は、まず公式サイトから会員登録しましょう。
＜参考＞
Funds
