「ウェルスナビで資産運用をしたい」「実際にウェルスナビを利用している方の口コミや評判が知りたい」と考えている方もいるでしょう。
ウェルスナビを活用すれば、全自動で資産運用ができます。
個々に合った投資プランの提案を受けられるため、資産運用初心者の方にもおすすめです。
今回の記事では、ウェルスナビの特徴や実際に利用している方の口コミや評判のほか、口コミからわかるウェルスナビをおすすめできる方の特徴について解説します。
また、ウェルスナビのお得なキャンペーンや実際に申し込む際の流れについてもあわせて紹介します。
ウェルスナビを利用したい方や資産運用を始めたい方は、ぜひ参考にしてみてください。
ウェルスナビ（WealthNavi）とは？
まずは、ウェルスナビの基本情報や詳しい特徴について紹介します。
ウェルスナビは全自動で資産運用をまかせられるサービスであり、運営実績が高いロボアドバイザーから提案を受けられます。
個々の状況に応じた投資プランの提案を受けられるため、初めて資産運用する方におすすめです。
詳しい特徴について、具体的に解説します。
全自動で資産運用できるサービス
ウェルスナビは、誰でもスマートフォンやパソコンで利用できる全自動資産運用サービスです。
資産運用の知識がなくても、最適な投資プランの提案を受けながら資産を運用できます。
長期、積立、分散の資産運用で、リスクを抑えながらリターンの最大化を目指せるサービスです。
資産は世界約50か国、約12,000銘柄に国際分散投資も可能です。
そのため、投資リスクを抑えながら、豊富な選択肢から自動でよりよい銘柄に投資できます。
運用実績がよいロボアドバイザー
取引や資産のバランス調整は、資産運用の知識がないと難しいものです。
ウェルスナビを活用すれば、知識がないと難しい運用もすべてロボアドバイザーにおまかせし、自動化することができます。
ウェルスナビのロボアドバイザーは運用実績が高く、リスクを低減しながらリターンを最大化できる投資を提案します。
個々に合った投資プランを提案
個々の資産状況により、適切な投資プランは大きく異なります。
ウェルスナビでは、ロボアドバイザーが個々の状況に適切な資産プランを提案します。
世界中の株式や債権、不動産などに資産を分散し、投資のリスクを抑えることも可能です。
また、NISAにも対応しており、お得な非課税制度をより手軽に活用できる点も特徴的です。
自動で資産運用できて初心者にもおすすめ
ウェルスナビは全自動で資産運用できる点はもちろん、最も適切な資産運用方法の提案もおこなっています。
そのため、投資の知識が少ない初心者に方におすすめです。
資産運用には豊富な知識が必要なケースが多いですが、ウェルスナビにまかせることで低リスク高リターンのプラン提案が受けられます。
あまり知識はないけれど資産運用を始めてみたいという方は、ぜひウェルスナビを活用してみましょう。
ウェルスナビに関するよい評判や口コミ
続いて、実際にウェルスナビを利用している方の口コミや評判を紹介します。
ウェルスナビに関するよい口コミや評判には、主に次のような意見が挙げられました。
- 長期投資におすすめ
- 自身に最適な資産運用プランを確認できる
- スマートフォン一台で手軽に資産運用できる
- 自動で資産運用できて楽・便利
- 分散投資でリスク軽減できる
- マイルやポイントが貯まる
- 無料の投資セミナーを定期開催している
ウェルスナビは長期的な投資や分散投資でリターンの最大化を目指しているため、長期投資をしたい方におすすめです。
また、最適な資産運用プラン提案を受けられるほか、スマートフォンがあれば自動で資産運用ができるため手軽です。
さらに投資ではマイルやポイントが貯まるほか、無料の投資セミナーを受けられる点も大きなメリットといえるでしょう。
それぞれの評判や口コミについて、具体的に紹介します。
長期投資におすすめ
ウェルスナビは、リスクを低減してリターンを最大化するため長期での投資をおすすめしています。
長期で資産運用をしている方は、実際に多くのリターンを出しているケースが多数です。
そのため、手間を省きながら資産運用をしたい方、長期での投資を考えている方はウェルスナビの利用がおすすめです。
自身に最適な資産運用プランを確認できる
ウェルスナビでは、自身に最適な資産運用プランの提案が受けられます。
そのため、資産運用に関する知識が多くない方や初心者の方は、おすすめされるプランで運用してみましょう。
将来的には自身で判断して運用したい方の中でも、まずはウェルスナビを利用して資産運用を始める方が多いようです。
スマートフォン一台で手軽に資産運用できる
ウェルスナビには専用のアプリがあり、スマートフォンやパソコンが一台あればすぐに資産運用を開始できます。
手軽に始められる点はもちろん、アプリの使い勝手もよいと評判です。
運用しやすく利益率も高いため、多くの方に支持されている資産運用サービスだといえるでしょう。
資産運用を始めたい方は、まずはお持ちのスマートフォンにアプリをインストールしてみましょう。
自動で資産運用できて楽・便利
ロボアドバイザーがおすすめするプランを選択後は、ウェルスナビが自動で資産運用します。
そのため、資産運用に関する知識がなくても安心してまかせられるでしょう。
資産運用にかける時間がない方でも、ウェルスナビを活用すれば低リスク高リターンで資産を運用できます。
手間なく資産を増やしたいと考えている方は、ぜひウェルスナビの利用を検討してみてください。
分散投資でリスク軽減できる
ウェルスナビでは、長期、積立、分散でリターンの最大化を図っています。
分散投資はリスクを抑えて、中長期的に資産を増やすのに向いている投資方法です。
そのため、ウェルスナビはリスクを低減しつつじっくりと資産運用したい方におすすめです。
マイルやポイントが貯まる
ウェルスナビを利用すると、優待プログラムを受けられたりマイルやポイントを貯められたりするなどのメリットがあります。
主な提携パートナーはイオン銀行、ソニー銀行、JAL、ANA、東京海上日動、三菱UFJ銀行などです。
JALやANAのマイルはもちろん、イオンカードのポイントも貯められるため、普段の買い物にも活用できます。
ポイントを貯めつつ資産を増やせるメリットがあるため、ぜひ利用してみてください。
無料の投資セミナーを定期開催している
ウェルスナビを利用している方に向けて、無料の投資セミナーが定期開催されています。
投資セミナーは動画で視聴でき、投資の基本的な知識を学べます。
通常、投資に関するセミナーを受ける場合は数千円〜数万円程度の費用がかかりますが、ウェルスナビでは無料でセミナーを受けられる点は大きなメリットといえるでしょう。
質問にも回答してもらえるため、資産運用をしながら詳しい知識を身につけられるでしょう。
ウェルスナビに関する悪い評判や口コミ
続いては、ウェルスナビに関する悪い評判や口コミを紹介します。
評判の高いウェルスナビですが、下記の悪い口コミや評判がいくつか見受けられました。
- 手数料が高い
- NISAが利用できない
ウェルスナビを利用する際、預かり資産の年率1.1％（税込）が手数料として徴収されます。
また、元本割れする可能性があるためリスクはゼロではないほか、現在NISAの利用はできない点もデメリットといえるでしょう。
それぞれの詳しい評判や口コミについて、具体的に解説します。
手数料が高い
ウェルスナビを利用して資産運用する場合、預かり資産の年率1.1％（税込）が手数料として必要となります。
なお取引ごとではなく、あくまで預かり資産全体の金額にかかり、現金部分は除かれます。
3,000万円を超える部分については年率0.55％（税込）です。
また、年率0.08％〜0.13％程度のEFT保有コストがEFT内で自動的に差し引かれます。
ウェルスナビでは、利用者の実質的な負担を抑えられるようにEFT保有コストも考慮しつつ銘柄を選んでいます。
資産運用サービスにはすべての手数料が無料で利用できるサービスもあるため、ウェルスナビの手数料が高いと感じる方もいるでしょう。
また、その他のウェルスナビの手数料は次のとおりです。
| 入金 | クイック入金 | 無料 |
| 自動積立 | 無料 | |
| 金融機関振り込み | 利用者負担 ※1 | |
| 出金 | 出金手数料 | 無料 |
| 取引 | 売買手数料 | 無料 |
| 為替手数料 | 無料 | |
| 為替スプレッド | 無料 | |
| リバランス | 無料 | |
| 口座開設 | 無料 | |
| 口座管理手数料 | 無料 | |
| DeTAX | 無料 ※2 | |
| ライフプラン | 無料 ※3 | |
| おまかせNISA | 無料 ※4 | |
※2一定の条件が満たされた場合にのみ適用され、税負担を必ず繰り延べることを保証するものではない。
※3アプリのみで利用可能。
※4おまかせNISAへの申し込みが別途必要。
金融機関振り込みの場合のみ手数料が必要ですが、クイック入金や自動積立などの手数料は無料です。
NISAが利用できない
ウェルスナビで対応しているのはおまかせNISAのみであり、NISAには対応していません。
そのため、ウェルスナビと並行してNISAを利用している方が多いようです。
サービス内での利用はできませんが並行しての運用は可能なため、ぜひ両方利用してみてください。
ウェルスナビでの資産運用がおすすめの方
実際の口コミや評判からわかる、ウェルスナビでの資産運用をおすすめできる方の特徴は次のとおりです。
- ほったらかしで資産運用したい方
- 投資初心者で資産運用を始めたい方
ウェルスナビは自動で資産運用をまかせられるため、放っておきながら資産運用をしたい方におすすめです。
また、投資の知識が少ない初心者で資産運用を始めてみたい方にも向いています。
それぞれの方の特徴について、具体的に解説します。
ほったらかしで資産運用したい方
ウェルスナビでは、最初にプランを選択したあとは、すべて自動で資産運用をまかせられます。
そのため、資産運用の学習に割く時間がない方や忙しくて実際の運用が難しい方でも安心して利用できるサービスです。
また、長期的な投資に向いている点も大きな特徴です。
長期投資をすると、よりリスク低減とリターンの最大化につながります。
そのため、自動での投資を希望しつつ長期投資でじっくりと資産運用をしたい方にはウェルスナビがおすすめです。
投資初心者で資産運用を始めたい方
ウェルスナビは、資産運用に関する知識が少ない方でも安心して利用できるサービスです。
投資プランの提案から実際の運用まですべてまかせられるため、投資初心者の方におすすめです。
さらに、ウェルスナビの利用者は無料で投資に関するセミナーも受けられます。
投資をまかせつつ、資産運用にまつわる知識をつけたい方は、ぜひウェルスナビを活用してみましょう。
ウェルスナビのお得なキャンペーン
ウェルスナビでは、随時お得なキャンペーンを実施しています。
現在開催中のキャンペーンは、主に次のとおりです。
- 新規ご利用プログラム
- 積立開始プログラム
- 友達招待プログラム
新規ご利用プログラムは、ウェルスナビの新規利用を開始した方向けのキャンペーンです。
さらに積立を始めた方や友達を招待した方向けのキャンペーンも実施しています。
それぞれの詳しい内容について、具体的に紹介します。
新規ご利用プログラム
新規ご利用プログラムは、入金額とおまかせNISAの利用状況に応じて最大5,000円がプレゼントされるキャンペーンです。
金額表は次のとおりです。
| 入金額 | プレゼント金額 | |
| NISA口座を開設していない | NISA口座を開設している | |
| 50万円以上100万円未満 | 1,500円 | 3,000円 |
| 100万円以上150万円未満 | 2,000円 | 4,000円 |
| 150万円以上 | 2,500円 | 5,000円 |
入金額に応じて、プレゼントされる金額が変動します。
NISA口座を開設すると、開設していない場合と比較してプレゼントされる金額が2倍になります。
初めて入金した日を開始日とし、開始日が属する月を1か月目としたときの6か月目の末日までが対象期間です。
たとえば、6月20日に初めて入金した場合、6月を1か月目とするため11月30日までが対象期間となります。
対象期間終了日までにエントリーして、資産運用を開始したのちに合計50万円の入金をした場合にキャンペーン対象となります。
なお対象期間に出金依頼をするとキャンペーン対象外となるため注意しましょう。
条件達成後、対象期間終了日の翌月中旬から下旬に口座へ現金が入金されます。
プログラムの対象はウェルスナビ利用者かつエントリーをした方のため、忘れずにエントリーをおこないましょう。
積立開始プログラム
積立開始プログラムは、3か月連続で自動積立をおこなった方を対象に最大15,000円をプレゼントするキャンペーンです。
ウェルスナビの自動積立とは、毎月決まった日に一定の金額を自動で積立投資にまわすサービスを指します。
利用者のうち自動積立を設定している方は全体の6割以上です。
積立金額に応じて、相応の金額が口座に付与されます。
| 1か月間の積立額 | プレゼント金額 |
|---|---|
| 1万円以上3万円未満 | 500円 |
| 3万円以上5万円未満 | 1,000円 |
| 5万円以上10万円未満 | 1,500円 |
| 10万円以上20万円未満 | 2,000円 |
| 20万円以上30万円未満 | 3,000円 |
| 30万円以上50万円未満 | 5,000円 |
| 50万円以上100万円未満 | 7,000円 |
| 100万円以上 | 15,000円 |
積立金額に応じて付与される金額が変動するため、より高額な積立をすると付与される金額が大きくなります。
また、プレゼントを受けるには達成条件があります。
資産運用を開始した日から、初回の自動積立引き落とし月を1か月目とした4か月目の末日まで、一度も出金依頼をしていないことが第一の条件です。
エントリー期限は初回積立を1か月目として、3か月目の末日までであり、資産運用の開始期限は初回積立引き落とし付きの翌月の末日までです。
キャンペーン対象となった方には、初回積立を1か月目として5か月目の中旬から下旬に現金がウェルスナビの口座へ振り込まれます。
友達招待プログラム
友達招待プログラムは、ウェルスナビに友人を招待した方と招待された方の両方に500円をプレゼントするキャンペーンです。
プレゼントまでの流れは次のとおりです。
- ウェルスナビにログインして友人を招待
- 招待URLを受け取りユーザー登録
- 入金と資産運用を開始
- 条件達成で現金プレゼント
友人を招待する側は、ウェルスナビにログインしたのち、友人を招待します。
ブラウザの場合は「メニュー」から「友達を招待」をクリック、アプリの場合は「その他」メニューから「友達を招待」をクリックします。
任意の友人の連絡先を入力し、メッセージを送信しましょう。
メッセージを受け取った方は、招待メール内のリンク先ページからユーザー登録を完了します。
登録完了後は、口座開設日の翌々月末までに新規で資産運用を開始し、「10万円以上の残高あり、出金なし」の条件を達成しましょう。
招待を受けた方が条件を達成すると、WealthNaviの口座に入金されます。
ウェルスナビで口座開設・資産運用するまでの流れ
ウェルスナビで実際に口座を開設し、資産運用を始めるまでの流れは次のとおりです。
- 無料診断を受ける
- 基本情報を登録する
- 本人確認書類をアップロードする
- 口座種類を選択する
- 入金して資産運用開始
公式サイトから無料診断を受け、基本情報を登録したのちに本人確認書類をアップロードします。
続いて口座種類を選択し、口座に入金すると資産運用が開始されます。
それぞれの詳しい手順について、具体的に解説します。
1：無料診断を受ける
まずは公式サイトから全6問の質問に答え、無料診断を受けましょう。
自身の資産状況に合うプランの提案を受けられるものであり、最短1分で完了します。
将来的にどのくらいの資産を築けそうか診断できるため、ぜひ受けてみましょう。
2：基本情報を登録する
無料診断後にメールアドレスを登録し、認証コードとパスワードを入力します。
続いて、氏名や住所、年齢や年収などの必要な情報を登録します。
入力する情報が誤っていると資産運用を開始できないことがあるため、正確に入力しましょう。
3：本人確認書類をアップロードする
入力した情報に基づき、本人確認書類をアップロードします。
住所や氏名が異なっていると口座の開設ができないため、最新の本人確認書類を用意しましょう。
4：口座種類を選択する
続いて、開設したい口座の種類を選択します。
種類選択後は、簡易書留の配送希望日を選択しましょう。
5：入金して資産運用開始
口座の開設が完了したら、いつでも入金が可能です。
入金することで、資産運用が開始されます。
ウェルスナビに関するよくある質問
ウェルスナビに関するよくある質問は、主に次のとおりです。
- ウェルスナビの最低投資額は？
- ウェルスナビは何歳から利用できる？
- 損失のリスクや可能性はある？
それぞれのよくある質問について、具体的に回答します。
ウェルスナビの最低投資額は？
ウェルスナビの最低投資額は1万円であり、少額からの利用が可能です。
なお、利用するサービスによって最低投資額が異なるケースがあるため、詳細は公式サイトで確認してみてください。
ウェルスナビは何歳から利用できる？
ウェルスナビは、高校生を除く満18歳以上の方が利用できるサービスです。
なお、WealthNavi for ソニー銀行は満20歳上からの申し込みとなります。
損失のリスクや可能性はある？
リスクゼロで資産運用はできないため、元本割れや損失のリスクはあります。
ウェルスナビにはリスク許容度が5段階設定され、利用者のリスク許容度合いに応じて運用プランを設定します。
運用プランは利用者の希望により自由に変更できるため、債券中心でリスクが低いプランや株式中心でリスクが高いプランなど、自身の希望に合うプランを選択してみてください。
リスクをなるべく低減したい方は、「リスク許容度1」のプランがおすすめです。
まとめ
今回の記事では、ウェルスナビの特徴や実際に利用している方の口コミや評判のほか、口コミからわかるウェルスナビをおすすめできる方の特徴について解説しました。
ウェルスナビはロボアドバイザーによってプラン提案や自動運用をまかせられる資産運用サービスです。
投資にかける時間がない方や投資初心者の方は、ウェルスナビを活用した資産運用がおすすめです。
実際に利用している方からは、自動運用の手軽さや運用実績に関して高く評価する口コミが挙げられていました。
また、ウェルスナビのお得なキャンペーンや実際に申し込む際の流れについてもあわせて紹介しました。
ウェルスナビでは随時お得なキャンペーンを実施しているため、ぜひ活用してみましょう。
＜参考＞
ウェルスナビ
