マネードクターとは、保険の提案や見直しなどを含む、お金に関する相談を幅広く受け付けているサービスのことです。
マネードクターの利用を検討している方の中には「口コミや評判がよいのか」「利用するメリットやデメリットについて知りたい」と考える方もいるでしょう。
実際にマネードクターにはよい評判と悪い評判の両方があり、自身に適しているのか判断しなくてはいけません。
本記事ではマネードクターの実際に口コミに加えて、メリットやデメリット、利用する手順などを解説しています。これからマネードクターを利用したいと考えている方は、ぜひ参考にしてください。
マネードクターの基本情報
マネードクターとは、資産計画のプロフェッショナルにお金に関する悩みや疑問を無料で相談できるサービスのことです。
相談する主な内容としては、次のようなことが挙げられます。
- 総合的なライフプランの提案
- 保険の見直し
- 家計の見直し
- 将来のキャッシュフロー診断
- NISA・iDeCo
- 資産運用
- 介護準備
- 相続
また、上記の内容は、国家資格を取得している「ファイナンシャルプランナー」に相談できます。
とくにマネードクターに在籍しているのは、一定の基準を満たした経験豊富なファイナンシャルプランナーです。
保険や不動産など、各分野に特化したファイナンシャルプランナーも数多く在籍しており、お金に関する幅広い悩みや相談に対応しています。
相談の内容は具体的である必要がなく、些細な疑問や漠然な不安でも問題ありません。
ゆっくりと時間をかけて相談でき、お金に関する不安や悩みに対して、それぞれの相談者に合わせた適切なアドバイスをしてもらえます。
マネードクターの評判・口コミ
マネードクターの評判や口コミを見ると、よい評判と悪い評判の両方があります。それぞれの口コミや評判を紹介します。
マネードクターのよい評判・口コミ
結論から言うと、もっと早く出会えていればよかったです。
引用元：みん評 マネードクター
自分が本当に納得できる保険が見つかり、とにかく感動しました。
以前、入っていた保険は、保険会社に就職した友人から義理で契約したので、本当に自分に合っているか？わからず、ずっといつか見直そうと思っていたのですが、忙しくてなかなか機会がありませんでした。
きっかけは彼氏の「保険選びで失敗したくないなら、FPに相談するのが一番てっとり早いよ。相談も無料だし」という一言です。
結局、自分で調べても時間がかかるだけですし、保険選びっておっくうなので、面倒くさがりな私にはピッタリのサービスでした。
担当FPによって、アタリハズレがあるのかもしれませんが、保険のビュッフェさんが紹介してくれたFPさんは、お金の専門家という感じで、押し売り感もなく、大当たりでした。
「相談無料」「強制勧誘なし」というワードに惹かれて相談会イベントに参加しました。
引用元：みん評 マネードクター
保険についての知識があまり無い状態での相談だったため、「医療保険とは？」「死亡保険とは？」「かけすてとは？」という基礎知識を教えていただくところからのスタートでした。
相談会では１時間という限られた時間の中でもわかりやすく説明してくれました。具体的な保険の提示をいただくところまでいかなかったので、後日自宅まで来ていただいて、改めて相談。その際も、前回と同じことを聞いてしまっても何度も理解できるまで説明してくれました。おすすめの保険の見積もりを提示してくださり、今回はそこで終了。相談を終える時も、FPさんの方から閉めてくださったので、こちらが気を使うこともなくとてもスマートでした。
次回の約束を押し付けることなく「わからないことがあったり、相談ができたりしたらいつでもお電話ください」とのこと。本当に強制勧誘されないんだなあ、と実感しました。
提案いただいた保険に加入するかしないかはまだ検討中ですが、今後も今回のFPさんに相談したいなあ。と思っています。
子供が生まれ、ライフステージも代わり、保険を見直そうと思った時にヤマダ電機で保険のビュッフェのキャンペーンをやっていて一度お話を聞きたいと思い、登録しました。
引用元：みん評 マネードクター
ＦＰさんは第一印象からとても感じの良い方で、保険だけでなく様々なマネープランについても真摯に相談に乗っていただき、将来に向けての人生プランがとてもクリアになりました。
自分自身の保険の見直しはもちろん、親戚や知り合いにも担当のＦＰさんを紹介しましたが、みんなからも相談して良かったと感謝され、本当に相談して良かったと思っております。
マネードクターの口コミや評判を見てみると、次のような内容が数多く見られます。
- 適切な保険を提案してもらえた
- 無料相談で強制勧誘がなかった
- 店舗以外に自宅やカフェでの相談もできる
- 資産計画の基礎的な部分から教えてもらえた
- 親切で誠実な対応であった
- ファイナンシャルプランナーの方が清潔で安心できた
資産に関する知識がない方でも、基礎的な部分から丁寧に回答してもらえ、寄り添いながら最適な解決策を見つけられるという声が見られます。
また、マネードクターでは、直営店舗のみでの相談ではなく自宅やカフェなど好みの場所で相談ができます。
直営店舗のみだと限られた時間のみで相談を済ませる必要がありますが、さまざまな場所で相談できることで、ゆっくりと相談できるのは大きなメリットです。
さらに相談を強制的におこなわないため、自身に合わないと感じたら相談を途中で辞められます。親切で丁寧な対応をしており、マネードクターは資産計画に関する知識がない方でも安心して相談できるサービスです。
マネードクターの悪い評判・口コミ
今入ってる保険の証券のコピーも取られるし、手頃な保険を提案され後日また電話かけますと言われたがかかってこない。
引用元：みん評 マネードクター
対応は良かったんですけど、残念です。
担当のFPさんは見た目はすごく良さそうな方でした。
引用元：みん評 マネードクター
営業スキルもあり、経験を積んでこられたんだなあといった印象。
ただ今回事前に今後の資産形成について普段からどれくらい貯蓄しておけばいいのか見える化したい、ライフプラン表を作って欲しいと伝えていたのにも関わらず初っ端から約1時間保険の概要の説明。
その辺りの知識は持ち合わせているので途中で飽きてきました。
いざ実際ライフプラン表を作るとなると今までのテキパキした説明からもたもたしはじめ、30分くらいで終わってしまいました。
結局私の聞きたかった情報は何も得ることができず、とても残念でした。
そもそもの相談する場所が間違っていたのかな､､､と申し訳なく悲しい気持ちになりました。
保険のビュッフェで今、入っている保険の見直しと学資保険の相談をしました。
引用元：みん評 マネードクター
担当になったFPの方が、話していて何だか疲れてくる感じの方だなと思ったらコチラの話はあまり聞いてくれなくて、プランの提供の為に必要な情報を質問されて、淡々と進んでいく感じでした。もちろん分からない部分は質問すれば答えてくれますが、友人から聞いていた学資保険のプランを話すと「そんなプランないはずですよ」とキッパリ。FPの方の言い方に不安を持ったので家に帰ってから自分で調べてみたら友人のいうプランはちゃんとありました。
後日、再度会う予定になっていたので前回のあと自分で調べたことを伝えると「そうですか。じゃぁそのプランがいいならそれにすればいいんじゃないですか」と自分が間違った知識で私に説明したのにそんな返答なんだと不信感を持ち結局、保険のビュッフェでは契約せず、別の保険屋さんで契約しました。
他の方のレビューを見ていても会社というより自分にあったFPさんに出会えるかが重要なんだなと痛感しました
マネードクターの悪い口コミや評判としては、次のようなことが挙げられます。
- 加入している保険証券のコピーを取られた
- 後日の電話が来ない
- 聞きたい情報が聞けなかった
- ファイナンシャルプランナーと合わなかった
とくに多く見られたのは「聞きたい情報が聞けなかった」です。
悪い口コミや評判を参考にすると、マネードクターのファイナンシャルプランナーは、最初から丁寧に説明する傾向があると考えられます。
そのため、すでに知識がある方が最初から説明を受けると、自身の聞きたいことが聞けないまま相談が終了するため注意しましょう。
すでに知識を持ち合わせている場合は、質問や疑問などをリストアップしてから相談すると、自身の聞きたい情報が聞きやすくなります。
また、1対1での相談になるため、相性がよいファイナンシャルプランナーに出会えるかも重要です。
ただし、マネードクターはファイナンシャルプランナーの変更にも対応しています。相性が合わないと感じた場合は、カスタマーセンターに電話をかけることで、ファイナンシャルプランナーの変更が可能です。
マネードクターのメリット
マネードクターのメリットとして、次のようなことが挙げられます。
- FPに無料で相談しながら保険に加入できる
- オンライン相談に対応している
- 出張相談ができる
- さまざまな保険商品に対応している
- 加入中の保険を見直すことができる
- 保険以外のお金のことも相談できる
さまざまな相談方法を無料で提供している点が、マネードクターの大きな特徴です。
また、保険の新規加入のみではなく、保険の見直しや保険以外のお金に関する悩みなどの相談も受け付けています。
FPに無料で相談しながら保険に加入できる
通常、ファイナンシャルプランナーに保険に関する相談をすると、5,000円から1万円程度の相談料がかかります。
一方、マネードクターでは、ファイナンシャルプランナーへの保険に関する相談が完全に無料です。相談は何度でも無料できるため、焦らず納得した保険への加入ができます。
また、マネードクターは、新しい保険プランの提案のみではなく保険の見直しにも対応しています。
そのため、「今の保険料が高いから見直しがしたい」「最新の医療に備えた保険が知りたい」などの内容でも相談可能です。
保険の見直しが無料できる保険代理店は、全国に数多く存在しますが、すべての保険代理店がファイナンシャルプランナーの資格を保有しているとは言い切れません。
マネードクターでは、ファイナンシャルプランナーの資格を保有している方に必ず相談できるため、安心して保険の相談を任せられます。
オンライン相談に対応している
マネードクターはオンライン相談にも対応しているため、わざわざ店舗に行く必要がなく、気軽に相談ができます。
たとえば、育児、介護などで家を離れられず、店舗に行けない場合はオンラインでの相談が便利です。忙しい方や近くに店舗がない方でも、オンラインにて資産計画のプロフェッショナルに相談できます。
また、オンライン相談は、特別な機材を準備せずにパソコンやスマートフォン1台でおこなえます。予約から相談までのすべての過程をWebサイト上で完結できるため、気軽に相談できることもよい点です。
ただし、Webサイト上で予約する場合は、当日の予約ができません。当日にオンラインでの相談を予約したい場合は、電話にて予約する必要があります。
出張相談ができる
マネードクターは出張相談にも対応しており、相談者の自宅や近場のカフェなどにて相談ができます。オンライン相談のような形が不安で、直接対面して相談したいと考えている方には、出張相談の利用がおすすめです。
小さな子どもがいる家庭がいる場合でも、昼寝の時間や長時間の待ち時間などを気にする必要がありません。
また、保険の相談は非常にデリケートな話で、家族構成や家計、世帯収入なども話題になる可能性があります。マネードクターの出張相談を利用すれば、周囲に相談内容を聞かれずに相談できるため安心です。
さまざまな保険商品に対応している
2023年5月時点でマネードクターは、保険会社41社の保険商品に対応しています。幅広い保険商品に対応しており、それぞれの相談者に合わせた保険商品を選べる点が、マネードクターの強みです。
そのため、多くの相談者が納得のできる保険に加入でき、Web上で実施したアンケート結果によると、顧客満足度は93.3％と非常に高い結果が出ています。
また、新しい保険や保険の見直しを担当するのは、保険に特化したファイナンシャルプランナーです。
就職、結婚、出産、教育費、マイホーム購入、老後の備えなど、さまざまなライフステージに適した保険が選択でき、どのような相談でも受け付けています。
相談者が最も適した保険に加入するために、異なる保険会社の商品を組み合わせたプランの提案もしています。
加入中の保険を見直すことができる
マネードクターでは、保険の提案のみではなく、加入している保険の見直しもできます。保険はただ加入しておけばよいものではありません。
現在の状況や周りの環境次第で適した保険は変わるため、それぞれのタイミングに合わせて保険の見直しをおこなうことが大切です。
「保険加入当時と大きく状況が変わった」「保険料が高いと感じる」「保険の補償が安い」などの悩みがある場合は、マネードクターに相談しましょう
小さな悩みや不安でも、ファイナンシャルプランナーに相談すれば、現在の自身に適した保険プランを無料で提案してもらえます。
とくに保険に加入してから長い期間が経過している方は、マネードクターにて保険の見直しをおこないましょう。
保険以外のお金のことも相談できる
マネードクターでは、次のような保険以外のお金のことも相談ができます。
- 家計の見直し
- 貯蓄方法
- 老後の資金
- 子どもの教育資金
- 住宅購入の頭金
- 自動車の保険
- 住宅ローン
- NISA、iDeCo
- 相続
マネードクターには、ファイナンシャルプランナーに加えて、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなどの資格を保有している方もいます。
そのため、お金のことであれば基本的になんでも相談でき、どのような悩みでも解決が可能です。
とくに保険の見直しをする際は、保険のことのみではなくライフプラン全体を見直さなければいけません。保険の見直しのついでにお金全体のことを見直し、将来の資産を計画的に残せるようにしましょう。
マネードクターのデメリット
マネードクターのデメリットとしては、次のようなことが挙げられます。
- 直営店舗以外は予約無しで相談できない
- 取り扱いしている保険会社の数が少ない
直営店舗に関しては予約なしで来店しても問題ありませんが、オンライン相談や出張相談は予約が必要です。
また、マネードクターは保険会社を厳選しているため、他社と比べて取り扱い数が少なめの傾向にあります。
直営店舗以外は予約無しで相談できない
マネードクターには、オンライン面談、出張面談、直営店舗での面談の3つの方法で相談ができます。ただし、オンライン面談と出張面談に関しては、事前に予約が必要であるため注意しましょう。
予約は基本的にマネードクターの公式サイト上にておこなえますが、当日に面談をしたい場合は電話にて予約する必要があります。
直営店舗で面談を受けたい場合は、予約なしで来店し、そのまま面談が受けられます。
取り扱いしている保険会社の数が少ない
マネードクターと似たようなサービスを展開する会社には、取り扱いしている保険会社数が50社を超えている会社も数多く見られます。
一方で、マネードクターが取り扱いしている保険会社数は、2023年5月時点の情報で41社と少なめです。
ただし、マネードクターは保険会社を厳選しているため、取り扱う保険会社数が少なくても最適な保険商品が紹介できます。
資金計画のプロであるファイナンシャルプランナーが、常に顧客目線に寄り添いながら最適な提案をするため、保険会社数が少なくても安心です。
マネードクターを最大限活用する方法
マネードクターを最大限活用する方法は、次のとおりです。
- 家計の見直しを相談してみる
- 相談前に資金の方向性を決めておく
- 事前に基礎知識を身につけておく
- 保険を相談するときに必要書類を揃えておく
- オンラインで相談する
マネードクターでは保険の相談以外にも、お金に関するさまざまな相談を受け付けています。
また、悩みを具体化してから相談すると、より自身に適した解決策が見つけられるようになります。
家計の見直しを相談してみる
ファイナンシャルプランナーは、保険を含む家計に関わることすべての専門家です。
とくにマイホームの購入や老後の資金など、今後のライフイベントに備えて貯蓄を増やしたいと考えている方は、家計全体の見直しを相談しましょう。
マネードクターにてキャッシュフロー表を作成してもらえるため、ライフイベントに合わせて今後の必要になる資金がわかるようになります。
保険のみではなく家計全体を見直すことで、人生のさまざまな場面で必ず出てくるお金の悩みの解決が可能です。
相談前に資金の方向性を決めておく
マネードクターでより具体的な話を聞きたい場合は、相談前に資金の方向性を決めておきましょう。
教育費、車、マイホームの購入、老後の資金など、何にお金をかけたいか事前に決めておくと、スムーズに話が進められます。
また、毎月保険に利用できる金額や毎月の固定費なども算出しておくと、より自身に適した資金の方向性を提案してもらえます。
ただし、方向性が全く決定していない状態で相談しても問題ありません。マネードクターは時間をかけ、今後のライフプランや個人の要望をヒアリングします。
ざっくりとした悩みや不安でも時間をかけて話すことで、具体的な解決策を導き出せる点がマネードクターの特徴です。
事前に基礎知識を身につけておく
マネードクターに相談する際は、基礎知識がなくても一から丁寧に教えてもらえます。
ただし、基礎知識に関してはインターネット上でも身につけられるため、事前にある程度の知識を身につけた状態で相談しましょう。
事前知識を身につけておけば、より具体的な相談がしやすく、効率よくマネードクターを活用できるようになります。
とくに口コミを参考にすると「知りたい情報が聞けなかった」「もっと詳しい情報が知りたかった」などの内容が多く見られました。
事前に知識を身につけて、疑問に思った部分や深く聞きたい部分などを用意すると、相談のときに納得のできる回答がもらえるようになります。
そのため、少しでもスムーズに問題解決をしたい場合は、事前に基礎知識を身につけましょう。
保険を相談するときに必要書類を揃えておく
保険の相談をする際は、事前に書類を揃えておくと、より具体的な話がしやすくなります。必要な書類は保険の種類で異なり、次のとおりです。
| 保険の種類 | 必要書類 |
|---|---|
| 生命保険 | ・保険証券 ・マイページの画面 ・健康診断結果 |
| 火災保険 | ・建築確認済証 ・登記簿謄本 ・性能評価書 |
| 老後の資金に関する保険 | ・ねんきん定期便など |
また、相談をして加入手続きまで済ませる予定であれば、身分証明書、印鑑、銀行口座の番号またはクレジットカードも用意しましょう。
オンラインで相談する
オンラインで相談すれば、直接店舗に行く手間が省けるため、気軽に相談ができます。当日の予約にも対応しており、急に予定が空いて相談したい場合でも相談が可能です。
予約できる時間は9：00〜20：00で、土日、祝日問わず相談を受け付けています。
また、オンラインでの相談は基本的に公式サイトにておこなえますが、当日の予約に関しては電話のみしか受け付けていないため注意しましょう。
公式サイトで予約する際は、オンライン予約の選択後に自宅の郵便番号を入力すると、時間の選択ができます。
電話予約：0120-196-046」
対応時間：平日9：00〜20：00・土日祝9：00〜18：00
マネードクターを利用する手順
マネードクターを利用する手順は、次のとおりです。
- 好みの相談方法で予約
- ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
- ライフプラン表の作成
- キャッシュフロー表の作成
- ファイナンシャルプランナーによるアドバイス
マネードクターの相談予約は、公式サイトまたは電話にておこないますが、直接店舗で相談する場合は予約が必要ありません。
オンラインでの相談や出張相談で予約した場合は、予約で指定した時間に相談をします。相談で最初におこなうのは、現在の収入と支出、今後のライフプランなどのヒアリングです。
ヒアリングした内容をライフプラン表とキャッシュフロー表にまとめ、現在の状況で将来のプランが達成できるのか判断します。
その後、将来のお金の不安を解消できるまで、今後の具体的なアドバイスをファイナンシャルアドバイザーがおこないます。
マネードクターに関するよくある質問
マネードクターに関するよくある質問としては、次の2つが挙げられます。
- マネードクタープレミアとはなんですか？
- 店舗とオンラインどちらでの相談がおすすめですか？
プレミア対応の特徴やおすすめの相談方法などの疑問は、利用する前に必ず解決しましょう。
マネードクタープレミアとはなんですか？
マネードクタープレミアとは、保険相談のみではなくお金に関する幅広いアドバイスをするサービスのことです。
保険相談以外に、次のようなことが相談できます。
- ライフプランの作成
- 家計の見直し
- 貯蓄計画
- 将来のキャッシュフロー診断
- 老後資金
- 存続
- 住宅ローン
- 教育費
上記のように幅広く相談でき、お金の悩みであればなんでも相談できます。相談は完全に無料であるため、マネードクタープレミアを選択したとしても相談料は一切かかりません。
また、マネードクタープレミアを選択したい場合は、申し込みフォームで選択、または電話にて選択したい旨を伝えましょう。
店舗とオンラインどちらでの相談がおすすめですか？
どちらも最適な解決策を提案できますが、忙しい方であればオンラインでの相談がおすすめです。
オンラインでの相談は、指定した日時に手持ちのパソコンやスマートフォンを利用して相談します。わざわざ店舗に移動する必要がなく、自宅にいながら話せる点が魅力です。
ただし、ファイナンシャルプランナーと直接対面して話したい方は、店舗での相談または出張面談を選択しましょう。
とくに出張面談は自宅やカフェなど好みの場所で話せるため、直接対面で相談したい方にはおすすめです。
まとめ
マネードクターは、保険の相談のみではなく、お金に関する相談を幅広く受け付けています。
ライフプラン表やキャッシュフロー表などを作成して、実際に目で見てわかりやすい形で説明するため、知識がない方でも安心して相談できます。
また、店舗、オンライン、出張と相談方法が豊富にある点も、マネードクターの特徴です。
とくにオンラインでの相談や出張相談は、自宅やカフェなど場所を問わないため、忙しい方でもスキマ時間を活用して相談ができます。
相談の際は、全く知識がない方でも理解できるよう、一から丁寧に説明してもらえます。
担当者の変更も自由におこなえ、自身が納得するまで相談できるため、お金に関する悩みや不安があればマネードクターに相談しましょう。
※2022年6月時点の情報です。
※本記事は公開・修正時点の情報であり、最新のものとは異なる場合があります。キャンペーンを含む最新情報は各サービスの公式サイトよりご確認ください。
※本記事で紹介しているサービス・商品に関するお問い合わせは、サービス・商品元に直接お問い合わせください。
<参考>
マネードクター
